Dignity Health no es una compañía de seguros de salud. Dignity Health es una red de proveedores que tiene más de 60,000 cuidadores y personalque administran atención médica excelente a diversas comunidades en hospitales, clínicas y otros tipos de centros de salud en 21 estados. Con sede en San Francisco, Dignity Health es el quinto sistema de salud más grande de la nación y el proveedor hospitalario más grande de California.

Un corredor o agente de seguros es una persona que puede ayudarlo a aplicar para asistencia para pagar su seguro médico y puede ayudarlo a inscribirse en un plan de salud. Pueden hacer recomendaciones específicas sobre los planes más convenientes para usted de acuerdo con sus necesidades de salud. Están certificados y son regulados por el estado, usualmente reciben pagos o comisiones de las compañías de seguros por lo que los consumidores no pagan por sus servicios. Aquí encontrará la lista de agentes de Dignity Health que pueden ayudarlo por teléfono y en persona.

Inscripción Abierta es la temporada del año en la que puede inscribirse en un seguro médico.

La fecha de Inscripción Abierta depende del tipo de seguro:
Empleados de CalPERS y jubilados - 10 de septiembre de 2018 - 5 de octubre de 2018 
Medicare Advantage - 15 de octubre de 2018 - 7 de diciembre de 2018
Mercado Individual - 15 de octubre de 2018 - 15 de enero de 2019 (en California). En casi todos los demás estados, el periodo de Inscripción Abierta es del 1 de noviembre de 2018 al 15 de diciembre de 2018.
El periodo de Inscripción Abierta de los empleados que están asegurados a través de su empleador usualmente es en el otoño y la cobertura inicia el 1 de enero. Sin embargo, la Inscripción Abierta en los planes que ofrecen los empleadores puede ser en cualquier momento del año, usualmente 2-3 meses antes de la fecha en la que el plan de salud entrará en vigor.

Ya sea que sea la primera vez que está adquiriendo un plan de salud o si está renovando su cobertura por un año más, es buena idea conocer sus opciones. Asegúrese de que el plan cubra los servicios que puede necesitar, como citas médicas, medicamentos, exámenes de laboratorio y visitas al cuarto de urgencias. Compare también el costo mensual con lo que tiene que pagar al recibir los servicios. Usualmente, los planes que cuestan menos al mes son más costosos al recibir los servicios. Este tipo de plan puede ser una buena opción si no necesita servicios médicos regularmente. Si acude o le gustaría acudir a un médico o grupo de médicos, asegúrese de que estén en la red del plan de salud. Puede verificarlo con la compañía de seguros o preguntándole al médico. Sea lo más específico posible porque las compañías de seguros de salud tienen muchas redes. Incluya el nombre del plan cuando pregunte para asegurar que reciba la información más precisa.

Uno no es mejor que el otro, pero hay diferencias entre ellos. Con un plan HMO, escogerá a un Médico de Cabecera (PCP)que coordina la atención que necesite con los especialistas. Los servicios son provistos por médicos y en instalaciones que están en la red HMO del plan de salud. En los planes PPO, también escoge a un PCP pero no necesita referencias para acudir a otros médicos. Usualmente le costará menos ver a un médico de la red que un médico que fuera de la red. Ya sea que esté considerando un HMO o un PPO, debe verificar los médicos, grupos médicos, hospitales, etc. que están en la red antes de inscribirse.